IDC:中国金融行业IT解决方案市场步入新格局 发布中国金融创新奖

8月24日, 由IDC中国主办的“ 2018中国金融行业转型与创新高峰论坛暨颁奖典礼”于2018年8月24日在北京丽晶酒店举行。中国民生银行总行信息科技部总经理、民生科技有限公司执行董事兼总经理牛新庄结合民生银行的分布式金融云的成功实践阐述了科技金融银行建设思路,IDC Financial Insights 亚太区总经理Cyrus Daruwala先生从全球角度阐述了正在开放的银行与生态系统,指出银行正在变成一家科技公司。论坛上,IDC面向中国金融用户正式发布了一年一度的《中国银行业IT解决方案市场份额研究报告》、《中国银行业IT解决方案市场预测研究报告》、《中国保险行业IT解决方案市场份额研究报告》和《中国保险行业IT解决方案市场预测研究报告》。

IDC高级研究经理方正先生针对中国金融行业IT解决方案市场进行了主题演讲与阐述。最后,论坛举行了隆重的颁奖仪式,对中国民生银行、中国邮储银行、兴业银行、交通银行、恒丰银行、渤海银行、华夏银行、南京银行、江苏银行、厦门国际银行、昆山农商行、中国人寿、国宝人寿、建信财险等18家金融行业用户颁发了“2018年度中国金融行业最佳创新奖”,其中中国民生银行的“分布式核心金融云” 获得最高创新大奖。

目前,中国金融行业正在进入智能科技时代,中国金融行业在加强监管的同时,将进一步扩大对外开放的步伐,与此同时,金融科技在金融行业的应用正在逐步呈现出金融服务场景化、平台化、智能化的发展趋势。随着云计算、大数据及人工智能的不断应用,正催生出金融行业的一系列创新产品和业务模式变革,伴随着金融服务模式的推陈出新,积极拥抱人工智能技术,打造完备的智能服务体系,为金融服务提供有力的技术支撑,已经成为当下中国金融行业的共识。

作为全球IT领域著名的第三方独立研究机构,IDC一直关注IT技术在金融行业的创新应用,长期关注金融行业IT解决方案市场的发展。IDC研究报告显示,2017年中国银行业IT解决方案市场继续保持健康平稳发展的良好局面,虽然有些厂商利润率有所下降,但整体上保持相对旺盛的增长态势。2017年,中国银行业IT解决方案市场的整体规模达到339.60亿元人民币,相比2016年增长22.5%。IDC预测该市场2018到2022年的年均复合增长率为20.8%,到2022年,中国银行业IT解决方案市场规模将达到882.95亿元人民币。

IDC中国行业研究与咨询部高级研究经理方正表示: “2017年中国银行业IT解决方案市场竞争格局发生了重大变化,文思海辉金信超越宇信科技而跃居市场第一名,这是中国银行业IT解决方案市场发展的一个重要里程碑事件,由此将开启文思海辉金信引领中国银行业IT解决方案市场的新时代。云模式将在未来五年逐步成为银行业IT解决方案市场的主流,云化的解决方案将在整体上提高解决方案的质量。未来中国银行业IT解决方案市场在继续保持稳定增长态势的同时将步入优胜劣汰的整合期,银行业IT解决方案迭代加快,IT解决方案商应不断提升自己的专业积累与专业化服务能力,提升实施能力与服务水平。”

据悉,今年的金融行业创新奖评选工作从2月开始,历时六个多月时间,历经了创新项目征集、推荐、调研核实、初选、评审和最后评定等六个阶段。在对金融用户发放“2018年度中国金融行业创新项目推荐表” 的同时,有针对性地对金融用户进行了面对面的拜访沟通,了解用户创新项目实际情况,倾听用户的意见。评审委员会制定了五个维度对项目进行评分,包括项目创新性、技术领先性、实施难度、效益体现以及可推广性等。最后,实行末位淘汰制度,共同确定获奖名单。

“2018年度中国金融行业创新奖”获得用户共18名,范围涵盖了不同类型的金融用户。具体获奖名单与点评如下:

2018年度中国金融行业最佳创新大奖

中国民生银行

获奖项目:分布式核心金融云

获奖点评:中国民生银行分布式核心金融云项目使民生银行成为国内最早核心业务使用分布式技术架构的银行。该项目经过三年艰苦的努力,建立了适合银行账务安全、准确、可靠稳定运行的分布式云平台,使民生银行摆脱了集中式架构的限制。新的架构体系不仅能够满足高性能和高可扩展性的技术先进性,同时也满足了银行级别的安全性、稳定性和高可靠性,大幅度降低了软、硬件投入成本,短期内即可节省近亿元运行成本。

民生金融云平台建设及分布式核心系统的投产,开创了金融行业的先河,是民生银行整体科技架构转型升级的重要的里程碑,标志着民生银行行具备了提供国内一流金融云解决方案的能力,对中国金融业也有重要的指引作用。

2018年度中国金融行业最佳创新项目奖:

1, 中国邮政储蓄银行

获奖项目:大数据门户应用系统

获奖理由:中国邮政储蓄银行大数据门户应用系统,构建了大数据计算和行内数据的可视化展示环境,开发了数据字典展示功能,使全行数据可视化工作迈出重要一步,推进了全行数据分析工作的全面转型。该系统为业务部门提供了快速、高效的服务能力,为全行业务发展、经营管理、精准营销、风险防控等提供了有力支撑。大数据门户应用系统的应用具有重要的、基础性的意义。

2,兴业银行

获奖项目:综合应用开发平台

获奖理由:综合应用开发平台项目为科技引领型项目,通过开发平台的云化,支持快速开发与部署,全面提升研发与运维的标准化程度,进一步解放劳动力,从而支撑兴业银行的数字化转型,加强应用系统的自主掌控力。该项目的建设对兴业银行云计算战略的落地,推进平台开发运行云和业务服务云的构建,推动兴业银行IT架构的转型与优化有着重要意义。

3,恒丰银行

获奖项目:基于大数据的信用风险预警系统

获奖理由:基于大数据的信用风险预警系统通过整合行内外数据形成统一的行业、地域、客户风险视图,加强了风险监测、审查的准确性、及时性、透明度,强化了风险预测能力,实现风险预警的自动化、智能化,形成与业务系统融合发展、相互促进的良性局面。自上线以来,有效地促进了风险管理运营模式的转型,将信贷业务人员从原始而繁杂的人工处理工作中解脱出来,呈现给用户直接、明确的风险信号、关联关系图谱和担保圈关系图,并提供了整合性的客户风险视图,条理清晰、效果直观。

4,南京银行

获奖项目:“鑫云+”互联网金融平台

获奖理由:“鑫云+”互联网金融平台是南京银行积极拥抱互联网,进行系统云化转型的集中体现,有效地推动了南京银行数字化转型,该项目依托“紫金山·鑫合金融家俱乐部”的142家成员行,建立开放共享的合作模式,构建中小银行线上共享金融生态,为广大成员行提供创新的金融服务,在信息数据和外部合作方面,与互联网行业平台合作,实现双方优势互补。“鑫云+”互联网金融平台的创建和打造是科技引领业务,实现科技和业务相互融合,共同发展的典型案例,同时探索出一套成员行合作共享的技术之路。

5,渤海银行

项目名称:大数据智能分析平台

获奖理由:渤海银行基于机器学习的数据智能分析平台基于hadoop大数据技术,采用深度学习模式架构,大量地运用了机器学习算法和数学模型的参数调优,以达到更加精准的预测正确率。该项目基于银行现有数据构建客户画像模型,提供有针对性的精准营销方案,同时降低客户流失率,这些对提高客户满意度和忠诚度具有积极的意义,也为大数据在商业银行中的智能化应用提供了值得借鉴的成功案例。

6,交通银行

获奖项目:手机银行在线客户经理创新服务

获奖理由:交通银行手机银行在线客户经理服务通过视频媒介、内容及在线文字语音等融合起来和客户交流的方式,实现了以低成本方式大大延伸了银行理财服务,并且提高了服务质量以及风险管控水平,在 银行同业中属于首创,是商业银行app提升用户黏性的关键一步,在行业内具有良好的示范效应。在线客户经理服务能够借助线上渠道碎片化、广播式沟通方式提升服务效率,将人均有效管户规模扩大10倍以上,实现了线下资源与线上渠道的有机结合,有效推进了金融互联网化转型和普惠金融服务延伸,是金融科技支持下的有效创新。

7,华夏银行

获奖项目:零售CRM系统精准营销

获奖理由:零售CRM系统精准营销项目的建设为华夏银行零售业务的发展起到了非常关键的作用。其中,基础客户信息的完善,使得多维度的客户细分以及客户筛选成为可能;数据挖掘模型的建设,使得即将流失客户的挽留、理财类产品的响应预测、客户细分特征的准确和全面把控,尽皆实现;积分体系的建设和精准营销平台的搭建,使得客户忠诚度、产品销售量、客户贡献度都得到了大幅的提升;大数据分析技术的应用,使得零售业务的工作方式发生了根本性的转变。零售CRM系统精准营销项目积极地推动了华夏银行全行零售业务的数字化转型。

8,江苏银行

获奖项目:全线上化物联网动产质押业务

获奖理由:江苏银行将物联网技术与银行金融业务实践相结合,创新物联网金融新业态,搭建“物流、信息流、资金流”三流合一的客观信用体系,在国内首家研发并成功推出全流程线上化的物联网动产融资产品,通过该系统,客户可以在线上“一站式”完成借款、提款、还款、质押、解押等全部流程,实现7×24小时随借随还,极大提升了业务办理的效率,为企业提供全方位的金融服务,有力支持实体经济的发展。

9,厦门国际银行

获奖项目:IT智慧运维平台

获奖理由:厦门国际银行自主搭建的IT智慧运维平台,以大数据处理海量数据、非结构化数据为基础,探索将AI赋予在各种运维场景中,提升了整体运维的智能化管理水平,实现路运维模式向智慧化运维转型,有效缓解了银行运维人员面对境内外机构近200个系统、3000多套系统运行资源带来的日常运维工作压力,加速运维工作成果转化,实现科技智慧运维的目标。

10,富滇银行

获奖项目:新一代数据中心建设项目

获奖理由:软件定义数据中心是未来银行信息化建设的大势所趋,富滇银行在新一代数据中心建设中运用了软件定义存储的能力,体现了融合架构和分布式技术相关特性、场景和技术成熟度,该系统平台很好的保证了新旧架构过渡的稳定性和数据的安全性,集中式存储和分布式存储同时支撑业务数据,业务数据在两种模式之间的流动,较好地支持了容灾保护, 并节省了投资成本。

11,昆山农村商业银行

获奖项目:互联网信贷工厂项目

获奖理由:互联网信贷工厂项目是昆山农商银行进行互联网业务转型的关键,该项目采用评分卡技术,整合内外部数据源,对渠道进件进行批量化审批,具有效率高和风控强等特点,系统自上线以来,当前支持的业务量达到千万级别的日放款量,并能够根据不同用户定制不同的风控模型。该项目的成功为昆山农商银行及国内同业银行提供了很好的范例,采用自主研发的决策引擎、业务平台、数据平台,为实现向互联网转型提供了坚实基础。

12,阜新银行

获奖项目:新一代核心业务系统建设

获奖理由:新一代核心业务系统的成功上线使得阜新银行在东北地区成为率先使用分布式核心系统先进技术的城商行,该系统通过先进的模块化设计和高度参数化设计,引入金融产品工厂的先进理念和业务创新机制,通过系统所提供的金融产品工厂,彻底摆脱了传统方式实现业务创新的模式。新一代核心业务系统真正实现“以客户为中心”的产品创新,使行内使用人员和银行客户在业务及时性、针对性方面效率提升明显。

13,廊坊银行

获奖项目:大数据分析零售精准营销项目

获奖理由:廊坊银行大数据分析零售精准营销项目是一个集项目咨询、数据建模及应用为一体的实施项目,该项目对廊坊银行数字化转型起到关键性推动作用,不仅提高了营销效率,降低运营成本,有效改善银行现有传统经营模式,而且通过客户行为分析更深入了解客户、准确挖掘客户需求,实现精准营销,在客户体验方面获得明显提升。

14,四川新网银行

获奖项目:互联网开放平台项目

获奖理由:新网银行互联网开放平台为服务提供商和外部开发者提供了一个规范、合作、创新、实现各自价值的开放社区平台,同时丰富了银行产品,挖掘潜在业务价值,降低了企业的开发成本、更好服务客户。
该项目基于互联网理念构建,帮助银行的外部合作方能通过友好、开放的API实现快速接入,在保证安全稳定的前提下,实现向外部提供或聚合外部优质资源的能力,最终达成以银行为核心,与各种服务提供方、服务使用方实现商业协同与在线服务的完整流程、挖掘潜在业务价值、壮大产业链,形成合作共赢的生态圈。

15, 中国人寿电子商务有限公司

获奖项目:基于微服务架构的新一代统一电子商务平台

获奖理由:基于微服务架构的新一代统一电子商务平台是中国人寿集团内第一家微服务架构探索的成功实践,结合新技术,通过对现有电商平台功能梳理、拆分和归并,形成了包括前端接入层、业务支撑服务层和大数据平台的新一代统一电商平台总体技术架构。通过微服务架构体系的落地实施,建成用户中心、卡券中心、积分中心、产品中心、外联中心等公共组件和通用服务,可为中国人寿集团各成员公司提供公共服务,成熟后也可向社会提供有偿服务,实现对外能力输出,提升在业内的价值。

16,国宝人寿保险股份有限公司

获奖项目:基于容器技术的金融混合云

获奖理由:作为一家全新的寿险公司,国宝人寿在信息化建设方面重点强调混合云建设及互联网架构等方面新技术的应用,通过全面使用基于容器技术的混合云解决方案,全面实践了CI/CD,加快了整个软硬件的交付周期,实现了全自动化编译,自动化构建环境的能力,提升安全度。同时,通过最大化利用混合云的优势,将信息化投入做到最大优化,按需付费,按需投入,最大化避免了资源浪费,成效卓著。

17,建信财产保险有限公司

获奖项目:双优混合架构保险核心系统

获奖理由:通过双优混合架构保险核心系统建设,建信财险对现有保险业务系统进行解耦和重构,实现了“小核心、大外围”,重塑企业级IT设计、实施与运维管理能力,重建智慧型IT支持平台,进而支撑和引领企业业务的发展和创新,为全面再造和提升客户服务能力、创新能力、风险控制能力等核心竞争能力奠定坚实基础。

 

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